Ausbildungsinhalte Kaufmann oder Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen
Du überlegst, eine Ausbildung zum Kaufmann bzw. zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen zu beginnen, aber fragst dich, was hinter den Kulissen eigentlich alles auf dich zukommt? Welche Ausbildungsinhalte erwarten dich und welche Fähigkeiten wirst du während der Ausbildung entwickeln? In diesem Blogbeitrag nehmen wir dich mit auf eine Reise durch die spannende Welt der Versicherungen und Finanzprodukte – und zeigen dir, dass hinter diesem Beruf weit mehr steckt, als man auf den ersten Blick vermuten würde.
Was erwartet dich in der Ausbildung?
Die Ausbildung zum Kaufmann bzw. zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen dauert in der Regel drei Jahre und ist eine duale Ausbildung. Das bedeutet: du lernst sowohl im Betrieb als auch in der Berufsschule. Eine perfekte Mischung aus Theorie und Praxis – also nicht nur trockene Bücher, sondern auch echte Kunden und spannende Fälle!
Im Mittelpunkt deiner Ausbildung steht die professionelle Betreuung unserer Kunden. Dabei richtet sich dein konkreter Aufgabenbereich danach, in welcher Abteilung du später eingesetzt wirst. Die exakten Ausbildungsinhalte orientieren sich am Ausbildungsrahmenlehrplan für Kaufleute im Bereich Versicherungen und Finanzen, den du auf der Website des BWV findest. Dieser Rahmenlehrplan bildet die Grundlage für eine praxisnahe und fundierte Ausbildung, die bei der ALTE OLDENBURGER in die Tat umgesetzt wird.
Deine Aufgaben im Überblick
Fachgerechte Kundenberatung und -betreuung: Ein Großteil deiner Arbeit dreht sich um den direkten Kontakt mit Kunden. Du analysierst deren Bedürfnisse, erklärst verschiedene Versicherungsprodukte und hilfst ihnen, die beste Absicherung für ihre individuelle Situation zu finden.
Angebotserstellung für Neukunden und Bestandskunden: Nicht jede Versicherung passt zu jedem Kunden. Deshalb erstellt du individuelle Angebote, die den Bedarf des Kunden abdecken. Du lernst, wie Versicherungsverträge aufgebaut sind, welche Klauseln besonders wichtig sind und worauf es beim Abschluss ankommt.
Abschließen von Verträgen: Hierbei informierst du Kunden über die Vertragsdetails und beantwortest ggf. letzte Fragen.
Durchführung von Vertragsänderungen: Versicherungen sind kein einmaliger Abschluss – sie müssen regelmäßig überprüft und an veränderte Lebenssituationen angepasst werden. Es kann zum Beispiel eine Beihilfeänderung vorliegen oder eine allgemeine Tarifumstellung erfolgen. Damit unterstützt du Kunden dabei, ihre Absicherung aktuell zu halten und stellst sicher, dass sie langfristig optimal versichert sind.
Bearbeitung und Regulierung von Versicherungsfällen: Du prüfst und bewertest den Sachverhalt und sorgst dafür, dass Kunden schnell und fair entschädigt werden.
Individuelle Bedarfsanalyse des Kunden durch die Vertriebsabteilung: In der Vertriebsabteilung lernst du, wie man Kundenbedürfnisse analysiert und passgenaue Lösungen entwickelt. Du wirst geschult, um Kunden professionell zu beraten und ihnen genau die Versicherungen zu empfehlen, die wirklich zu ihnen passen.
Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung: Du sorgst dafür, dass bestehende Verträge stets aktuell bleiben, indem du regelmäßig den Bedarf der Kunden prüfst und Anpassungen vornimmst.
Rechtliche Grundlagen – Wichtige Gesetze kennen: Im Versicherungswesen gibt es viele gesetzliche Regelungen, die eingehalten werden müssen. Du wirst mit wichtigen rechtlichen Grundlagen vertraut gemacht und lernst, wie du diese in der Praxis anwendest.
Digitale Versicherungsprozesse: Die Digitalisierung verändert auch die Versicherungswelt. Du lernst, wie moderne Softwarelösungen genutzt werden, um Prozesse effizienter zu gestalten.
Fazit: Ausbildungsinhalte für eine spannende Karriere
Hinter den Kulissen der Ausbildung zum Kaufmann bzw. zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen erwartet dich eine abwechslungsreiche und vielseitige Berufsausbildung. Du wirst nicht nur mit Zahlen arbeiten, sondern auch mit Menschen. Vom Berechnen von Tarifen über die Kommunikation mit Kunden bis hin zur Anwendung digitaler Tools: Diese Ausbildung bietet dir zahlreiche Möglichkeiten, dich weiterzuentwickeln.
Dein nächster Schritt
Wenn du kommunikativ bist, gerne mit Menschen arbeitest und Versicherungsthemen spannend findest, ist diese Ausbildung perfekt für dich!
Worauf wartest du? Bewirb dich jetzt hier.
Wir freuen uns auf dich!